Чорний список клієнтів банків — хто в нього потрапляє і як з нього вийти

У чорні списки банків, як правило, потрапляють клієнти, хто десятиліттями допускав серйозні прострочення, які одержували блокування рахунків або надають підроблені документи. Вийти з них досить складно — доведеться знову доводити банкам свою надійність. Чорні списки клієнтів є у багатьох великих банків. У них заносяться особи, фізичні та юридичні, робота з якими небажана.
Кожен банк має свої правила внесення клієнтів в стоп-лист — вони, як і списки клієнтів, є конфіденційною інформацією. Але загальні методи визначення небажаних клієнтів у різних організацій схожі. Як правило, в чорні списки можна потрапити з таких причин:
Наявність серйозних прострочень (тривалістю більше трьох місяців) або повна відсутність платежів по кредитах
Підозри у відмиванні грошей і наявність блокувань рахунків по
Спроби обдурити банк — надання підроблених документів і відомостей, використання підставних осіб
Наявність судимості за порушення і злочини тяжкості вище середньої, перш за все — пов’язані з економічною сферою (наприклад, за шахрайство)
Банки можуть обмінюватися відомостями про небажаних клієнтів між собою — таке право їм дає Нацбанк.
Відомості про простроченнях по кредитах також передаються в бюро кредитних історій. Тому якщо клієнт потрапив в чорний список одного банку, то йому можуть з великою ймовірністю відмовити в іншому. Вийти з чорного списку досить важко. Ваші дії будуть залежати від того, з якої причини ви туди потрапили.
Якщо ви внесені в стоп-лист з-за поганої кредитної історії — постарайтеся виправити її, а якщо наявний борг повернути неможливо — оголосіть про своє банкрутство. Якщо ви потрапили в нього з-за блокування рахунку, то надайте документи, що підтверджують легальність доходів і обгрунтовують останні операції по рахунках — наприклад, чеки або платіжки