Чорний список клієнтів банків — хто в нього потрапляє і як з нього вийти

У чорні списки банків, як правило, потрапляють клієнти, хто десятиліттями допускав серйозні прострочення, які одержували блокування рахунків або надають підроблені документи. Вийти з них досить складно — доведеться знову доводити банкам свою надійність. Чорні списки клієнтів є у багатьох великих банків. У них заносяться особи, фізичні та юридичні, робота з якими небажана.

Кожен банк має свої правила внесення клієнтів в стоп-лист — вони, як і списки клієнтів, є конфіденційною інформацією. Але загальні методи визначення небажаних клієнтів у різних організацій схожі. Як правило, в чорні списки можна потрапити з таких причин:
Наявність серйозних прострочень (тривалістю більше трьох місяців) або повна відсутність платежів по кредитах

Підозри у відмиванні грошей і наявність блокувань рахунків по

Спроби обдурити банк — надання підроблених документів і відомостей, використання підставних осіб

Наявність судимості за порушення і злочини тяжкості вище середньої, перш за все — пов’язані з економічною сферою (наприклад, за шахрайство)

Банки можуть обмінюватися відомостями про небажаних клієнтів між собою — таке право їм дає Нацбанк.

Відомості про простроченнях по кредитах також передаються в бюро кредитних історій. Тому якщо клієнт потрапив в чорний список одного банку, то йому можуть з великою ймовірністю відмовити в іншому. Вийти з чорного списку досить важко. Ваші дії будуть залежати від того, з якої причини ви туди потрапили.

Якщо ви внесені в стоп-лист з-за поганої кредитної історії — постарайтеся виправити її, а якщо наявний борг повернути неможливо — оголосіть про своє банкрутство. Якщо ви потрапили в нього з-за блокування рахунку, то надайте документи, що підтверджують легальність доходів і обгрунтовують останні операції по рахунках — наприклад, чеки або платіжки

Напоминаем, Вы можете воспользоваться Facebook ботом для подбора кредита:
Эксперт по Кредитам

Cтоит прочитать

Микрозайм от МФО — лучше, чем в банке?

Каждый из нас пытается тщательно планировать свой бюджет и взвешенно принимать решения о тех или иных расходах. Но никто не застрахован от обстоятельств, когда средства становятся нужными внезапно и в срочном порядке. Это может быть неожиданная поломка автомобиля, возможность выгодно ...

Кредитование при карантине с коронавирусом

Мы уже ранее рассказывали о том, что произойдет, если Вы не будете гасить кредит с образованием просрочки. Штрафные санкции за потребительский кредит во время карантина отменены Граждане Украины, у которых есть потребительский кредит и нарушившие условия договора с 1 марта ...

Чем грозит просрочка по кредиту

Просроченный кредит — ситуация вполне обыденная и частая. Статистика гласит, что в Украине количество невозвратов по кредитным договорам растёт с каждым годом. Несмотря на относительную простоту заключения кредитного договора с банком, или, что ещё проще, с МФО, гарантировать отсутствие форс-мажорных ...

Что делать, если на ваше имя оформлен кредит, который Вы не брали

Утеря документов — неприятное событие, которое может обернуться большими затратами времени, сил и нервов на их восстановление. Однако эти неприятности покажутся незначительными, если сравнить их с возможной более глобальной проблемой — оформлением кредита на ваше имя. Впрочем, даже если документы ...

  • КРЕДИТ НА КАРТУ
  • ПЕРВЫЙ БЕСПЛАТНЫЙ
  • КРЕДИТ ОНЛАЙН
  • КРЕДИТНАЯ КАРТА
Сколько денег вам нужно?
3 грн
15000 грн
+
На какой период?
1 мес
12 мес
+

Сумма:

Период:
Предложения:

Сколько денег вам нужно?
10 грн
10000 грн
+
На какой период?
1 дн
45 дн
+

Сумма:

Период:
Предложения:

Сколько денег вам нужно?
3 грн
200000 грн
+
На какой период?
1 мес
12 мес
+

Сумма:

Период:
Предложения:

Сколько денег вам нужно?
200 грн
200000 грн
+
На какой период?
1 мес
12 мес
+

Сумма:

Период:
Предложения: